All events

Kaip išlaikyti balansą tarp pinigų plovimo prevencijos ir verslo pažangos?

2019-09-26

09:00 – 13:00 val. (registracija nuo 08:30 val.)
2019-09-26
Viešbutis „Radisson Blu Royal Astorija Hotel“, Didžioji g. 35/2, Vilnius

Pastaruoju metu Lietuvoje ir visoje Europos Sąjungoje itin daug dėmesio skiriama pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijai (AML). Lietuvoje finansų sistemos stabilumą turinčios užtikrinti priežiūros institucijos pradėjo itin griežtai stebėti ir kontroliuoti finansų įstaigų ir kitų įpareigotųjų subjektų vidaus kontrolės procedūras ir jų taikymą (nekilnojamojo turto agentų, auditorių, buhalterinės apskaitos, mokesčių konsultavimo paslaugas teikiančių įmonių, azartinius lošimus ir loterijas organizuojančių bendrovių, asmenų, besiverčiančių ūkine komercine veikla ir atliekančių arba gaunančių mokėjimus grynaisiais pinigais, kurių vertė 10 000 EUR ar daugiau ir kitų).

Vis dažniau viešoje erdvėje girdime apie finansų įstaigų ir kitų įpareigotųjų subjektų inspektavimą ir sankcijas už nepakankamą prevencinių priemonių įgyvendinimą ir įstatymo pažeidimus. Visai neseniai viešojoje erdvėje pasirodė informacija apie baudas, kurios siekė 0,5 mln. EUR ir daugiau.

Nors vidaus kontrolės procedūros turi užtikrinti sėkmingą įmonių veiklą, jos taip pat neturi stabdyti verslo pažangos. Viena vertus, įstatymo nuostatos reikalauja skrupulingai patikrinti klientą ir informaciją apie jį. Kita vertus, itin ilgos procedūros gali sumažinti klientų norą pradėti dalykinius santykius su tokia įmone. Lygiai taip pat kaip finansų įstaigos ir kiti įpareigotieji subjektai, taip ir klientai ieško tokio partnerio, su kuriuo bendradarbiavimas būtų paprastas, o biurokratinių procedūrų ir užklausų kiekis būtų limituotas.

Tad renginio metu aptarsime ir diskutuosime - kaip išlaikyti balansą tarp verslo pažangos ir pinigų plovimo prevencijos? Apžvelgsime, kokios jau išmoktos pamokos pinigų plovimo prevencijos srityje: kaip pinigų plovimo prevencija gali padėti, o kaip stabdyti verslą? Kokia pinigų plovimo prevencija vartojimo kreditų sektoriuje? Kiek technologiškai jau esame pažengę - kokie įrankiai taikomi siekiant patikrinti asmens tapatybę tarptautinėse duomenų bazėse ir juoduosiuose sąrašuose?

Registracija uždaryta. 

PROGRAMA

Renginio moderatorė: Aurelija Balčiūnė, COBALT vyresnioji teisininkė

08:30 – 09:00 Registracija ir pasitikimo kava

09:00 – 09:10 Sveikinimo žodis

09:10 – 09:30  Pinigų plovimo prevencija vartojimo kreditų rinkoje: iššūkiai, reguliavimo naujovės ir tikslingumas

Gerda Bareišienė, AB „Mokilizingas“ teisės grupės vadovė

09:30 – 10:00 Didžiausios rizikos, kylančios nebankinių finansinių paslaugų tiekėjams

Darius Kulikauskas, Pervesk“ vadovas

10:00 – 10:30 Šiandienos technologinės galimybės ir iššūkiai pinigų plovimo prevencijos srityje

Liudas Kanapienis, Ondato“ vadovas

10:30 – 10:50 Kavos pertraukėlė

10:50 – 11:20 Multijurisdikcinis požiūris į pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką: atitikties iššūkiai ir galimybės

Karolis Gaižutis„Revolut“ vyresnysis atitikties užtikrinimo pareigūnas

11:20 – 11:50 Pinigų plovimo prevencijos reguliavimas: dabartis ir ateitis?

Aurelija Balčiūnė, COBALT vyresnioji teisininkė

11:50 – 12:10 Klausimai, diskusijos. Konferencijos apibendrinimas

12:10 – 12:30 Kava, bendravimas

PRANEŠĖJAI

  • Aurelija Balčiūnė yra COBALT Bankininkystės ir finansų teisės praktikos grupės vyresnioji teisininkė. Jau daugiau kaip 9 metus ji specializuojasi bankininkystės ir finansų, įmonių susijungimų ir įsigijimų ir kitose srityse. Aurelija nuolat konsultuoja bankus, el. pinigų ir mokėjimo įstaigas, vartojimo kredito davėjus ir kitas finansų įstaigas atitikties, pinigų plovimo prevencijos ir kitais reguliaciniais klausimais.

  • Karolis Gaižutis yra „Revolut“ vyresnysis atitikties užtikrinimo pareigūnas, pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos, teisinės reguliacinės atitikties specialistas. Karolis patirtį įgijo tiek dirbdamas AB SEB banke, tiek konsultuodamas ir užtikrindamas atitiktį finansinių technologijų (FinTech) kompanijose.
  • Darius Kulikauskas yra ekonomikos mokslų daktaras ir teisės magistras, vadovaujantis lietuviško kapitalo FinTech įmonei „Pervesk“. Darius taip pat yra lietuvių kuriamo skaitmeninio neobanko BANKERA komandos patarėjas. Žinias ir veiklos patirtį finansų sektoriuje Darius įgijo penkerius metus dirbdamas Lietuvos banke, kur vadovavo makroprudencinės analizės, o vėliau makroprudencinės politikos skyriams. Jis taip pat yra dėstytojas, vedantis paskaitas teisės temomis VU Kauno fakultete vykdomos FinTech magistro programos studentams.

  • Gerda Bareišienė yra teisės grupės vadovė lyderiaujančioje finansų paslaugų įmonėje ir elektroninių pinigų įstaigoje AB „Mokilizingas“. Pastaruosius kelerius metus ji specializuojasi finansų srityje kaip pagrindinė įmonės teisininkė, dalyvaudama tiek pinigų plovimo prevencijos ir teisinio reguliavimo atitikties priežiūros organizavime, tiek naujų bendrovės produktų kūrime. Prieš tai gilino profesines žinias investicinės bankininkystės grupėje, dirbant su vienais didžiausių įmonių įsigijimų ir susijungimų Lietuvoje bei įgavo svarios patirties kitoje reguliuojamoje rinkoje -  energetikoje.
  • Liudas Kanapienis yra aukščiausio lygio vadovas ir viena aktyviausių asmenybių Lietuvos fintech pasaulyje: „Fintech Lietuva“ asociacijos narys, Mokėjimų tarybos narys, „Fintech Hub“ asociacijos narys, Lietuvos bankų asociacijos narys, ONDATO (KYC sprendimai) vadovas, ABALT.lt vadovas (išmani informacijos verslui). Daugiau nei 16 metų patirties ir žinių sukaupta įgyvendinant mobiliosios bankininkystės, skaitmeninės bankininkystės, grynųjų pinigų valdymo, tarptautinių ir vietinių mokėjimo sprendimų, kortelių aptarnavimo, išleidimo, alternatyvių mokėjimų, AML/KYC sprendimus. „Aš linkęs kurti dalykus nuo nulio. Sėkmę vadinu solidų įdirbį ir tiesų požiūrį“.

REGISTRACIJA

Registracija uždaryta.

Dalyvavimas renginyje nemokamas, tačiau vietų skaičius ribotas.

Informuojame, kad šioje formoje pateikiami asmens duomenys bus tvarkomi taip, kaip nurodyta šiame Informaciniame pranešime. Privalote su juo susipažinti prieš pateikdami savo duomenis.

Jeigu iškiltų papildomų klausimų, maloniai prašome kreiptis el. paštu events@cobalt.legal arba tel. (8) 5 25 00800. 

Lauksime Jūsų atvykstant!